| 灵灵
巴菲特曾言，“人生就像滚雪球，最重要之事是发现湿雪和长长的山坡。”
“长坡”是指企业所布局的领域发展潜力足、空间大；而“湿雪”，指的是企业竞争力强、有牢固的护城河。
8月28日，美团发布2024年第二季度及半年业绩报告。财报显示，2024年二季度美团实现营收823亿元，增速21%；净利润为114亿元，调整后的净利润为136.06亿元，同比增长77.6%。
（截自美团财报）
01 打通到家到店，聚合力量
在互联网流量红利见顶之余，围绕吃喝玩乐的本地商业成为了巨头征战的“香饽饽”。艾瑞咨询数据显示，到2025年，我国本地生活服务市场将比2020年接近翻倍，规模达到35.3万亿元。
“残酷与煎熬”的竞争局面之下，美团反应迅速。4月份，美团将此前整合的美团平台、到店事业群、到家事业群和基础研发平台合并成为“核心本地商业”板块，由王莆中出任核心本地商业CEO。
业内普遍认为，聚合力量是美团此次组织架构调整的关键词。 用意在于把原来各自独立发展的到店、到家业务整合起来协同发展，集中优势资源进行更有效率的决策落地，更好地应对外界变化。
如今，这一思路在二季度得到了印证。
二季度，美团核心本地商业的收入同比增长18.5%至607亿元，经营利润152亿元，同比增长36.8%。其中，即时配送、佣金、在线营销服务、及其它业务收入同比增长分别为13%、20.1%、19.7%、51%。
业绩稳健增长，得益于美团架构调整下的业务融合。尤其是在餐饮品类上，餐饮外卖和到店餐饮是最成熟也是规模最大的两个部分，两者具备巨大协同性。
透过“神会员”，我们可以更加清晰地看到业务融合下的增长逻辑。
美团神会员于去年8月推出，并于今年初升级为S级项目，5月份开始在部分城市测试，7月份全面推出。升级后的神会员，覆盖到家、到店各类消费场景，包括外卖服务、美食团购、酒店住宿、休闲玩乐、变美健康、家庭服务等多个品类。
（美团神会员）
神会员这一全新改版的会员体系，被认为是美团聚集核心优势进击本地商业的典型表现。商家得到了全方位的流量支持，消费者的用户体验也得到优化。
截至7月4日，参与美团“神会员”的商家数达到500万家。
根据统计，必吃榜商家“重八牛府”一周时间内神会员订单占比达到25%，人均单量增长8%；健康养生品牌沈园堂在美团上的交易额环比6月同期提升556%。苏奇发型负责人曹观桥透露，“神会员”带动线上订单量环比增长约27%，某些套餐订单量较活动前增长58%，“可能有部分用户是从餐饮等品类过来，新客比例较多。”
值得注意的是，神会员所聚集的融合能量，尚未比较明显地影响二季度业绩。也就是说，接下来业务融合有望继续增强到家与到店业务的交叉销售能力和护城河，更明显地推动业绩增长。
02 美团闪购，成为一种“生活方式”
美团业务融合的本质，是聚集平台资源与优势，更好地契合消费者与商家的诉求。如今，这种能力正在本地商业领域开出“新芽”。
以美团闪购二季度的发展为例， 在满足用户需求的同时，也在持续释放内生动力。 这也是美团财报中一大点睛之笔。
今年二季度，美团闪购与多个品类的头部品牌达成合作，引入大量品牌门店入驻，并配合各种商家帮扶措施帮助商家提高交易转化率和增加销量。美团还将美团闪电仓拓展到更多地区，为商家提供用户流量、选品推荐、定价策略等在线运营支持。
针对不同类目，美团闪购也有不同举措。例如，在酒水等类目，深入供应链进行自营采购，目前自营酒水即时零售品牌歪马送酒就在持续扩张。在医药品类，美团承接好季节性需求并加强保健品的供给能力，部分城市开通了线上医保支付渠道。
种种做法下， 美团闪购推动了商家与消费者之间的供需闭环。 对于消费者而言，实现了丰富品类、细分品类的需求满足；对于商户而言，则带来了流量的补给、平台运营的完善、经营思路的开拓等。
平台供给的持续优化，也反映在美团闪购快速增长的订单量里。8月份，美团即时配送单日峰值订单量达到历史新高，突破9800万单。自2020年年中以来，年度交易用户的平均购买频率已经连续15个季度实现增长。
随着年轻用户对闪购消费方式的接受与持续渗透，闪购正在成为一种生活方式，激发鲜花、计生用品、买药、夜宵速食等场景消费。
年轻人，有着注重悦己、追求松弛感、享受生活的消费特性。过去，碍于消费渠道的受限，这种消费潜能未能得到很好的激发。 而闪购这一消费模式，就很好地接住了年轻人的生活方式。
疲惫的周五下班后，突然想喝一杯小酒，这时候不需要网购等上几天，直接美团闪购就能实现“微醺”；有的年轻人喜欢在寻常日子里，买花装点日常，通过美团闪购，从“想买花”到“拿到花”只需要半小时。
日常生活中，有很多这样的即兴消费时刻。而美团闪购带来的消费习惯迁移正在创造更多需求，反过来刺激更多新供给的出现。这也将成为平台的增长动力源。
“长坡厚雪”这个概念，在这里又有了具像化的表达。
03 本地商业的征途，美团做对了什么？
本地商业其实只在做一件事：将当地、线下、具有实体店铺的餐饮、生活服务、休闲娱乐等商家服务信息，以“线上”的方式呈现给消费者。
也就是说，本地商业的核心关键点在于，如何更好地链接商家和用户。
在这一点上，美团只聚焦两件事。也恰恰是这两件事，成为了它牢固的增长底座。一是经由配送体系搭建起护城河，二是不断完善商家侧产品和服务，提高数字化能力建设。
即时配送网络，是美团难以被外界撼动的护城河。
一来，这样的配送网络有规模效应，难以复制和模仿。正如一位雪球创提到的，“供应链、配送体系这些是靠大量投入堆出来的，后期对手再靠钱堆出来，其实会杀敌五百自损一千。”
二来，美团的运力对外不可复制，但对内可以和其他运力负担，通过多品类来共同负担运力距离的成本。
对于配送网络与骑手的重要价值，美团无比清晰。今年二季度，平台持续巩固这一护城河。例如，在全国20多个城市推出骑手友好社区和骑手友好商家；与各大物业管理公司合作推出数字化解决方案，方便骑手进出住宅区；与餐饮品牌及保健服务品牌的一万多家门店合作，为骑手提供休息站、饮料及折扣餐食。
此外， 不断完善商家侧产品和服务，为各类零售实体提供数字化能力建设支持，也是美团的重要底层能力。
以美团外卖“品牌卫星店”项目为例，通过为商家提供佣金返还、流量扶持、运营指导及履约等多项服务，帮助商家突破时间和空间限制，实现更广泛的覆盖和更大体量的销售。截至2024年6月底，已有120个品牌在全国跑通卫星店模式，累计开出超800家卫星店。
美团闪电仓作为商家的数字化“工具箱”，通过优化库存管理、提升订单处理效率等措施，实现了更高的运营效率和更低的成本。具体到更细分的类目，美团医药推出的数字化解决方案“HEALTH”经营增长模型，通过数据分析、用户画像等手段，为医药商家提供了更精准的营销策略和更高效的运营方式。
基于平台的配送网络、数字化建设底座等能力，美团实现了商家与消费者本地商业供需的闭环，释放着不可替代的用户价值和商户价值。
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剑指shopify，SaaS独角兽大人小店终极演绎
公开资料显示，北京信科达通是一家于2018年5月在中国成立的有限公司，拥有“大人小店平台（大人小店）”品牌，是 家支付宝金牌服务提供商和生态解决方案服务商。 主要通过其在中国的数字生态系统向合作伙伴提供 SaaS 服务、数字营销以及解决方案。 凭借独特的大数据、应用和小程序驱动的数字生态系统，以及与网络和阿里巴巴的长期合作，提供 站式综合服务，为电商店铺经营者提供产品展示、流量聚合和销售转化的平台。
业内分析人士指出，此次DaRen Group与北京信科达通 科技 有限公司（大人公司）此次战略合作意味深长，此举预示着旗下大人小店港股资本化之路渐行渐近。 作为第一批支付宝生态服务商，大人小店不到一年时间已经完成了支付宝、网络、腾讯等多平台卡位，超三万家商户的积累，同时获得了多闻资本、民航投资基金、新珊资本等众多资本的力捧，加上其港股融资渠道已经彻底打开，未来更有望借力资本力量拉开与其它竞争对手的差距，在本地生活服务领域实现业务的快速扩张，充分享受赛道红利。
坐拥万亿级行业赛道 厚雪长坡
后疫情时代，中国电商行业基本进入了发展的瓶颈阶段，中心化平台转向存量市场争夺，边际获客成本越来越高；当公域流量红利枯竭，加之反垄断政策等诸多因素影响，阿里、美团、京东、拼多多等电商巨头主营业务疲态尽显，如何破局成为巨头们争相探讨的焦点。 而本地生活服务万亿级市场或将是破局关键已成为巨头们的共识，现在正是卡位、抢占市场份额的关键时期。
据艾瑞咨询的报告显示，国内本地生活服务市场渗透率仅为12.7%，且消费者主要集中在餐饮外卖领域。 诸如酒旅到店、到家服务等细分领域，还有很大的增长空间。 艾瑞预计，到2025年底，本地生活服务市场规模将达到35.3万亿，较2018年该赛道大爆发时的15.6万亿翻了一倍不止。 易观千帆的数据也显示，截止2021年上半年，本地生活到店业务市场交易规模较2015年同期翻了五倍，达到5287.6亿，且过去几年维持着20%以上的同比增速。
过往美团一直是本地生活服务领域的霸主，随着阿里、抖音的入局，其霸主地位已经不那么稳固了。 而要抢占这块市场，把平台的公域流量转化商家的私域流量，一起做大这块蛋糕是其中的关键，以大人小店为代表的SaaS服务商正是巨头们抢占巩固霸主地位的催化剂。 如何挖掘公转私流量红利，帮助商家实现数字化转型成为电商3.0时代的新蓝海。
独特的商业模式，打通商家、自身、平台三方正向循环的闭环
作为第一批支付宝生态服务商，大人小店很好地抓住了支付宝商业版图扩大切入本地生活领域的 历史 机遇，充分挖掘支付宝巨大的平台流量红利和8200万商户的市场潜力，结合自身SaaS基因为平台、商家、用户充分赋能，让用户和商家之间、以及商家和商家之间有更好的纽带，并将社交、用户数据、商家推荐等串联起来，实现多方共赢。
商业模式方面，大人小店也有着区别于其它SaaS企业不同的模式。 本地生活SaaS赛道盈利难一直以来都是常态，一方面在于CR4值低，长尾商家数量多但是普遍缺乏付费意愿，另一方面，独立于本地生活平台的SaaS玩家缺乏流量、运营等直接为B端商家带来增长的能力，也造成续费率普遍不高，即便厂商低价获客也很难留存。 其根本原因在于其它SaaS企业商业模式没有跑通，而大人小店的商业模式独特之处在于：早期基础服务方面对小B不收取任何费用，通过自身成熟SaaS系统对商家进行口碑裂变，获得效果后再获得一定比例的费用，将商户的发展与自身收益绑在一起，培养商户的粘性；而未来计划通过增值服务来盈利，比如帮助一些线下商户拓展业务，如提供一件代发服务等，或是帮助连接第三方的金融服务，如分期，收取部分费用等。
这种按效果付费的商业模式一方面能够实现自身客户的几何级裂变，增加客户粘性；另一方面也能增强大人小店在支付宝平台的话语权，进而获得更多的流量支持，形成商户、自身、平台正向循环的闭环。 据相关数据测算，在ROI上，大人小店现在能够做到约1:3.9，即投入1块钱到平台中做营销，能够有近4元收入，这也让商户有更强的意愿去做营销，进而带动大人小店市占率的快速提升。
抓住长尾市场 差异化打法铸就核心竞争力
大人小店定位是交易革命服务商，希望通过交易的变革来为商家获取更多流量入口。 与众多SaaS服务商锁定品牌商家不同，大人小店瞄准的是广大的下沉市场，针对当前线下商家获客效率低、商品同质化严重、渠道竞争激烈等痛点，帮助线下商家完成基于支付宝生态下的线上商城搭建，打造商家私域流量池；打造专注于线下门店的锁客引流的工具，增加客户粘性，引导客户复购，提升商家管理效率和消费者体验，增加商家营业额。
这点与拼多多的打法异曲同工。 得长尾者得天下，正是下沉市场的爆发式裂变，拼多多得以在GMV上快速追赶、赶超竞争对手，成为与京东、淘宝齐名的电商平台。 而大人小店亦是如此，从8200万小B入手，形成一定规模后再延伸至品牌商家，截止目前，如樊文花、星巴克等知名品牌均已经进驻大人小店。
差异化的打法铸就了大人小店独特的竞争优势：其一，多端。 主要是指大人小店不仅仅是支付宝生态下的小程序，更可以一键开通延伸至腾讯、网络、抖音等平台，商家无需多渠道管理，一步操作就可拥有多个线上门店，节省了人力和技术研发成本；第二，基于支付宝，实现公转私。 支付宝作为国民级APP，拥有10亿用户池，这就是公域流量。 商家一旦在支付宝开店，就可快速获取站内流量，但是要线上开店就需要一整套专业技术、运营等人员配置，对于普通商家，这些很难实现。 但通过大人小店，商家就可0门槛0成本快速完成支付宝线上开店、搭建自己私域流量池，并将支付宝的公域流量引流到商家线下门店；同时，作为支付宝头部服务商品牌，大人小店的客户还可获得很多商家权益，比如商家券可以同步到城市商家券联盟里等；第三，基于SaaS系统，实现跨店收益、分佣。 依托技术服务合作伙伴悦商集团的技术赋能，大人小店拥有一整套完整的全场景营销数字化转型工具，可通过技术和大数据，建立了用户营销关系追踪和佣金收益管理的数据库，无论是在同一家店还是跨店都可以准确追踪每个成交订单的发起促成者，让交易促成者轻松获取佣金。
终极演绎，中国版shopify呼之欲出
从成立到迅速出圈，再到资本市场，不到一年时间，大人小店已经基本实现业界不可复制的三连跳。 坐拥中国万亿级本地生活服务赛道，大人小店一开始便站在了巨人的肩上。
相对中国领先的SaaS服务商微盟、有赞的后知后觉，大人小店一开始便瞄准了本地生活服务超级赛道，且与两者高举高打的商业模式不同，大人小店更多地在长尾的小B上做文章，且坚持做增长、按效果费用的模式与疫情后的shopify异曲同工。
回顾shopify的崛起之路，其做好了三件事：其一、拥抱公域流量——SaaS裂变——运营私域流量，帮助品牌商实现公转私，并做好私域流量运营；其二、打通商家、自身、平台三方正向循环的闭环，实现多方共赢；其三、与亚马逊等巨头的生态共生。 大人小店的成长之路正是契合了这几点，才能在如此短的时间内成为本地生活服务领域不可忽视的一股力量，中国版的shopify呼之欲出。
业内人士指出，大人小店的野心远不于此。 作为与支付宝深度绑定的核心SaaS服务商，借力资本市场的大人小店后期势必会随着支付宝全球商业版图的扩大而扩张。 如果把支付宝比作亚马逊，且未来支付宝能够本地生活服务领域中胜出的话，那么大人小店极有可能复制shopify的成长路径，甚至在全球市场与世界知名SaaS企业一较高下。
复合调味料市场前景如何？
1.复调增速快，占比低，正值餐饮业风口
随着社会大发展，单一调味品向复合调味品转型是大势所趋，中国是世界上最大的调味品消费国，从口味上可以分为单一、复合两大类，近年来随着以酱油、盐、醋等为主的单一调味品发展已经逐步成熟阶段进入，复合调味品行业则呈现出快速发展的趋势，目前我国复合调味品的渗透率为26%，收入占比仍有较大的占比空间。
2.借助湘菜势头，创造财富神话
湘菜满天下，经过过去十多年的渗透，全国各地都有湘菜馆，教育基本快完成，且湘菜的味道很容易上瘾，与川菜不同的是，湘菜减去了“麻”，是香辣而不是麻辣，据美团数据显示，2021年湘菜市场规模4200亿元，同比增长15.1%，预计2026年湘菜餐饮行业的产值规模将达到5242.2亿元。 湘菜的蓬勃发展背后就会带动湘菜的食材、湘菜的调味品走向更广阔的世界。
3.餐饮业复苏带着复调行业突飞猛进
后疫情时代，餐饮业复苏带来的B端渠道增量，C端则维持着“宅经济”下在家自制菜肴的这个习惯，对于上班族和B端餐厅来说，为了降低烹饪的时间和难度，火锅蘸料，小龙虾料，鱼头酱椒料，蒜蓉酱、卤汁料等复合调味料深受大家的喜爱，“轻烹饪”模式下“复合调味料+半成品菜+自动炒菜锅”已成为众多年轻人心中的完美绝配，长坡厚雪的复合调味赛道同时也迎来了资本的关注和期待。
4.餐饮连锁化是复调发展的核心驱动
从B 端需求来看，一方面餐饮行业景气带动调味品用料需求增长，另一方面，餐饮业连锁化趋势推动了上游调料产业复合化和标准化，两者使复合调味品的B端是受益，2012-2019年，我国餐饮行业的营业额保持较大规模并且迅速的增长，B端餐饮逐步连锁化催生了标准化复合调味品的巨大需求，连锁化是目前餐饮行业发展的一个重要趋势，我国餐饮行业的连锁化率相比美国日本处于较低状态，仍有较大的发展空间。 伴随餐饮标准化和家庭便捷化的需求快速提升，预计未来5年，火锅底料、中式调味料的增速，将领先复合调味品的整体增速。
5.格局分散，容易诞生龙头企业
从市场格局来看，虽然已有几家头部玩家，但市场集中度CR3不足30%，未来随着餐饮连锁化的加速，下游餐饮企业对调味料的产品品质，供应稳定性和供应规模都提出更严格的要求，未来越多的餐饮品牌会倾向于使用大厂出来的产品，因此强大背书是企业迅速扩张的最好的名片。 据有关数据统计，中式复合调味品是复合调味品中增速最快的品类，19年中式复合调味品市场规模突破200亿元。 当前市场格局相对分散，龙头企业整合市场空间亦相当可观，中式复合调味料是复合调味品行业中最优的一条子赛道。
6.价格弹性低且抗通胀性
调味品作为大众的必备消费品，商品的价格弹性低（价格对销量的影响较小），属于非周期性行业。 在应用场景中，调味品的成本占总成本的比例较小，无论经济上行或下行，都不会对消费者采购调味品产生较大的影响。
新手科技板块基金怎么投
新手科技板块基金怎么投
科技板块不失为长坡厚雪，也是市场公认的长期优质赛道。 科技板块中有众多细分子行业，能够挖掘出大量投资机会。 小编在此整理了科技板块基金怎么投，供大家参阅，希望大家在阅读过程中有所收获!
科技板块细分行业
1、计算机
计算机行业又可以分为计算机设备和计算机应用。
计算机设备行业的上游行业包括塑料、芯片、电阻片、导光板等原材料组成。 当前，上游具有较大影响力的制造商主要是海康威视、分众传媒、紫光股份、中国长城等制造企业。 上述企业规模较大，发展稳定，货源充足，质量稳定。 从整体来看，上游企业的稳定有利于行业发展。 同时，随着国内上游企业的发展壮大，使得零部件采购价格总体呈下降趋势，将有利于提高国内计算机企业的竞争力。 计算机设备的销售渠道有很多，比如各大超市，电子设备专营店，电商平台等。
二级行业计算机设备对应的指数有中证计算机、科技龙头、中证科技100、新兴科技100，场外指数基金有天弘中证计算机指数、华宝科技龙头ETF联接、嘉实新兴科技100ETF联接，主动型行业基金有华商计算机行业量化股票等;
二级行业计算机应用对应的指数有深圳科技指数、中证科技50策略指数，主动型行业基金有大摩科技领先混合等
2、电子
电子行业是我国信息产业的基础支撑。 中国电子行业总产值约占电子信息产业的五分之一，其上下游产业链覆盖广泛。
以宏观的角度上讲，从材料到成品的过程中主要包含了上游的原材料、化工产品、生产设备。 中游主要是电子元器件行业，按照工作是是否需要外部能量源，电子元器件可以分为主动元件和被动元件两大类。 其中被动元件包括电容、电阻和电感;主动元件包括分立器件和集成电路。 下游是各种消费电子、通讯设备等终端产品。
终端电子作为电子行业的产业链末端，是整合整个产业链下游的重要组成，目前国内的终端电子消费主要集中再可穿戴设备、移动终端、智能家居、汽车电子、军工电子、安防电子等。
二级行业中，半导体对应的指数较多，有CES半导、中证半导体、国证半导体芯片。二级行业元件对应的主动型行业基金有诺安和鑫混合、财通集成电路产业股票、国联安科技动力股票等;
二级行业光学光电子对应的指数有中证电子指数、申万电子指数，主动型行业基金有长盛电子信息产业混合、长信电子信息行业量化混合、长盛电子信息主题混合、中欧电子信息产业沪港深股票等;
二级行业电子制造对应的指数有中证工业4.0指数，主动型行业基金有广发制造业精选混合、华安智能装备主题股票。
3、通信
通信包括：5G、光通信、云计算、大数据、卫星通信、物联网。
5G通信行业产业链条主要包括五个重要环节：网络规划设计(前期技术研究及网络建设规划)、无线主设备(核心网、基站天线、射频器件、光器件/光模块、小基站等，无线配套、网络覆盖与优化环节开始布局)、传输设备(无线设备后需要有线传输链接，紧跟其后的包括光纤光缆、系统集成、IT支持、增值服务等)、终端设备(芯片及终端配套)、运营商。 此外还有PCB/CCL产业链(用于基站射频、基带处理单元、IDC和核心网路由器等)、介质波导滤波器(基站射频)。
二级行业通信设备对应的指数有5G通信、中证全指通信设备，场外指数基金是有国泰中证全指通信设备ETF联接、银华中证5G通信主题ETF联接等。
新材料包括：电子元器件、特种金属功能材料、高端金属结构材料、先进高分子材料、新型无机非金属材料、高性能复合材料。
仓储物流包括：仓储、物流。
4、传媒
传媒娱乐包括：网红经济、广播影视技术、广告。
传媒业是指传播各类信息、知识的传媒实体部分所构成的产业群，它是生产、传播各种以文字、图形、艺术、语言、影像、声音、数码、符号等形式存在的信息产品以及提供各种增值服务的特殊产业。 传媒业涵盖了信息生产、加工、传播等领域，具有典型的信息服务业的特征;传媒的信源(即各媒体所传播的内容)具有强烈的文化、人文特征，传媒业属于文化产业的重要构成部分。
二级行业文化传媒对应的场内基金有中证传媒指数，场外基金是其联接基金以及鹏华传媒分级、工银中证传媒指数，主动型行业基金有鹏华文创传媒娱乐股票;二级行业互联网传媒主动型行业基金有融通互联网传媒混合、农银信息传媒股票、广发电子信息传媒股票、华润元大信息传媒科技混合。
另外，还有新能源包括光伏、核能、生物质能、水污染、大气治理、固废处理、资源勘探以及高效开采与综合利用技术。 航空航天包括航空领域、航天卫星领域;新型医药包括医药生物技术、中药及天然药物、化学药(创新药和原药)、医疗器械和设备等领域也属于大科技下的分支。
科技板块投资逻辑
虽然科技股长期投资价值显著，但是由于其中细分子行业纷繁复杂，投资上对专业知识要求比较高，对个人投资者可能不太友好。
如果换个思路，通过基金来进行投资，则可以借力基金公司的投研团队，有更大的概率实现对优质科技股的投资。
如何挑选?
1、观察基金实际投资组合和重仓股
观察所投资的重仓股是否主要集中在科技领域，过往投资中风格是否出现过漂移。 比如在2020年下半年，或者2018年科技股表现低迷时期，基金是否能依然坚守科技赛道。 科技股牛市时满仓科技不难，难得的是熊市中的不忘初心。
港股市场中有不少A股稀缺的科技类上市公司，比如互联网公司腾讯、美团、阿里、小米等等，如果能够覆盖港股中的优质公司，科技股投资会更加完整和全面。 能否通过港股通机制，南下投资港股，一般在基金招书中的投资范围就能看到。
2、观察基金经理过往投资经历
科技股投资对于专业知识的要求很高，这点不仅是对普通投资者来说，对于基金经理其实也是一样的。 科技行业技术迭代较快，盈利相对不稳定。 有较为长期的研究和投资经验，经历过科技周期的考验，对相关产业链可能有更深刻的认知。
考察基金经理，可以看官方公布的投资年限，也可以多看看基金经理的公开采访或者直播，了解基金经理是否有成熟自洽的投资逻辑和选股方法。
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